Investicijska družba svojim strankam redno zagotavlja najnovejši razvoj donosnosti naložb. Če ste lastnik naložbe, boste verjetno prejeli četrtletno poročilo, ki prikazuje napredek vaše naložbe v zadnjih 3 mesecih. Lažje je določiti moč vaše naložbe (in jo primerjati z drugimi naložbami), če četrtletno stopnjo donosa pretvorite v letno. Morate samo pripraviti pisalne potrebščine in kalkulator.
Korak
Metoda 1 od 3: Iskanje informacij
Korak 1. Pridobite poročilo o četrtletni naložbi
Ti podatki se običajno pošiljajo po fizični ali elektronski pošti. Morda jih boste našli tudi na spletni strani podjetja.
Korak 2. Poiščite četrtletno stopnjo donosa
V poročilu bodo številke, ki kažejo stopnjo povečanja ali zmanjšanja naložb v obdobju. Število, ki ga je treba letno izračunati, je stopnja donosa (ROR), ki prikazuje odstotno rast (ali amortizacijo), prejeto v zadnjih treh mesecih.
Na primer, na dnu številke strani je lahko navedena četrtletna stopnja donosa 1,5%. Letna stopnja donosa bo večja, saj lahko pričakujemo, da se bodo vaše naložbe vsako četrtletje povečale. Letna stopnja donosa naložbe je njena odstotna rast, če naložba skozi vse leto raste z enako stopnjo
Korak 3. Preštejte število obdobij v enem letu
Če želite letno razporediti svojo naložbo, morate najprej upoštevati čas v izračunanem obdobju. Ker se v tem primeru poročilo prejema četrtletno, je trenutno obdobje tri mesece. Po tem izračunajte, koliko obdobij je v enem letu. Leto ima 12 mesecev, zato je število obdobij v letu 12/3 = 4 obdobja. Uporabite številko 4 v letni formuli.
Če poskušate na letni ravni izplačati mesečno nagrado, uporabite številko 12
Metoda 2 od 3: Izračun letne donosnosti
Korak 1. Izračunajte letno stopnjo donosa
Za četrtletne naložbe je formula: letna stopnja donosa = [(1 + četrtletna stopnja donosa)^4] - 1. Število 4 je eksponent. Z drugimi besedami, vsota "1 + četrtletna stopnja donosa" se poveča na stopnjo štiri, nato pa se rezultat odšteje za 1.
Korak 2. Pretvorite četrtletno stopnjo donosa v decimalno število
Ob predpostavki, da je četrtletna stopnja donosa 1,5%, delite 1,5 s 100 = 0,015.
Korak 3. Vnesite svoje številke
V nadaljevanju zgornjega primera uporabite 0,015 kot letno stopnjo donosa. Tako je letna stopnja donosa (1 + 0,015) na četrto stopnjo.
Dodajte 1 na 0,015 in rezultat je 1,015
Korak 4. Uporabite kalkulator za kvadratne številke
Če nimate kalkulatorja z eksponentom, ga lahko poiščete na spletu ali v trgovini s pisarniškim materialom. Vrednost 1.015 do moči 4 je 1.061364.
- Če kalkulatorja nimate, preprosto pomnožite 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formula v primeru je zdaj videti tako: Letna stopnja donosa = 1,061364 - 1.
Korak 5. Od prejšnjega rezultata odštejte 1
1,061364 - 1 je 0,061364. To je število letne stopnje donosa v decimalni obliki. Decimalno število pomnožite s 100, da dobite odstotni obrazec.
Iz zgornjega primera je 0,061364 x 100 = letna stopnja donosa 6,1364%
Metoda 3 od 3: hrepenenje po dnevni nagradi
Korak 1. Izračunajte stopnjo donosa z uporabo dni
Morda ste novi pri vlaganju in želite vedeti svojo letno stopnjo donosa v dneh namesto v mesecih. Recimo, da vlagate 17 dni in zaslužite 2,13%nagrado.
Korak 2. V formulo vstavite številke
V tem primeru morate za določitev eksponenta za uporabo 17 (obdobje naložbe) razdeliti na 365 (število dni v letu). Rezultat je 0,0465753.
- Pretvorite 2,13% v decimalno število = 2,13/100 = 0,0213.
- Vaša formula bi morala izgledati tako: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = letna stopnja nagrajevanja. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Pretvorite to število v odstotek 0,5722717 x 100 = 57,23% letne donosnosti.
Korak 3. Bodite previdni pri določanju letne stopnje donosa
Ne morete domnevati, da bo stopnja donosa ostala enaka skozi vse leto. Dobiček od delnic se vsak dan povečuje in zmanjšuje, vendar lahko na ta način naredite splošne napovedi.
