Pametni vlagatelji vložijo svoj denar v znana podjetja in temeljito raziščejo nova podjetja, preden vložijo svoj denar. Vlagatelji lahko izberejo kakovostne in vredne delnice, potem ko natančno razmislijo o kakovosti podjetij, v katera vlagajo, in jih združijo s svojim trenutnim tržnim znanjem. Izbira podjetja za vlaganje ni lahka zadeva. Družbe vzajemnih skladov in podobne uporabljajo skupine strokovnjakov za raziskovanje in razumevanje, kako vlagati v podjetje. Poskrbite, da boste imeli čas in željo vlagati sami ter pripravljeni tvegati.
Korak
Metoda 1 od 3: Nakup znanih delnic
Korak 1. Ostanite v svoji pristojnosti
Če imate strokovno znanje na določenem področju, vam priporočamo, da svoje znanje uporabite za prepoznavanje sorodnih lastnosti. Izkušnje vam lahko dajo navdih za odločitve. Na primer, če delate v maloprodajnem podjetju, imate več znanja o vlaganju v Walmart, Target ali Best Buy kot podjetja na drugih področjih.
Kompetence na določenem področju ne izvirajo le iz delovnih izkušenj. Če ste "tehnično podkovana" oseba in veste veliko o najnovejših mobilnih napravah, lahko svoje znanje uporabite za vlaganje v podjetja tehnološkega sektorja
Korak 2. Osredotočite se na nekaj panog ali trgov
Izbrana industrija ali trg je lahko na vašem področju ali na drugem področju, ki vas zanima. Najpomembneje je, da se zavedate, da ne morete slediti vsemu, kar se dogaja v svetovnem gospodarstvu. Velike finančne institucije imajo posebne oddelke, ker se s tem problemom ne morete spopasti sami. Zato se osredotočite le na nekaj izbranih ključnih panog ali trgov.
Vendar to ne pomeni, da se ne smete osredotočati na posamezna podjetja. Vedno raziščite vsa podjetja, v katera boste vlagali posamezno
Korak 3. Spoznajte najnovejše novice, povezane z industrijo
Primeri zaupanja vrednih virov novic so spletna mesta, kot sta Bloomberg in Wall Street Journal. Ta spletna mesta ponujajo najnovejše informacije o različnih gospodarskih panogah in svetu. Ponovno se osredotočite le na nekaj ključnih področij in preberite najnovejše v industriji. Poiščite stvari, kot so trendi, združitve, prevzemi, ustrezne spremembe politike in vsi globalni dogodki, ki vplivajo na vaš trg.
Korak 4. Naredite načrt
Opredelite podjetja, ki imajo koristi od sprememb ali tržnih trendov. Predvidite, kdaj bo prišlo do te spremembe, in pripravite svoja sredstva za vlaganje v podjetje. Na primer, če menite, da bo nov izdelek, ki ga je izdalo vaše priljubljeno podjetje, velik hit, je dobro, da svoj denar vložite v podjetje, preden se preostali svet strinja z vami in cena delnic naraste.
Metoda 2 od 3: Vlagajte v podjetja s konkurenčno prednostjo
Korak 1. Razumeti konkurenčno prednost (konkurenčna prednost)
Obstaja več podjetij, ki so lahko dosledno ustvarjala dobiček in so bila v svoji industriji uspešna že vrsto let. Ta podjetja imajo "jarke", ki zadržujejo konkurente. Razdalja med podjetjem in konkurenti se imenuje konkurenčna prednost. Konkurenčna prednost omogoča podjetju, da ustvari veliko dobička in lažje zadrži svoje stranke kot konkurenti. V zameno lahko podjetje svojim delničarjem zagotovi večjo vrednost in donos.
- Z vlaganjem v ta podjetja lahko sodelujete pri dajanju podjetju konkurenčne prednosti. Čeprav podjetja ne bodo rasla tako hitro kot mala podjetja, zelo redko zaidejo v gospodarsko krizo in lahko v naslednjih letih dosežejo dosledno rast.
- Delnice modrih čipov so primer velikega in uspešnega podjetja s konkurenčno prednostjo. Te družbe so z leti dosegale konstantno rast ali dividende in kotirajo na glavnih delniških indeksih.
Korak 2. Vlagajte v zaupanja vredne blagovne znamke
Pomislite na znane blagovne znamke, kot so Rinso, Coca Cola in Teh Sosro. Te blagovne znamke imajo v mislih javnosti imidž najboljše blagovne znamke na svojem področju. Ta podjetja lahko zaradi močne podobe blagovne znamke zvišajo prodajne cene, tako da se dobiček tudi poveča. Ta podjetja so zelo znana in skoraj je nemogoče izgubiti stranke pred konkurenti.
Korak 3. Poiščite podjetje z najvišjimi stroški zamenjave
Kdaj ste nazadnje menjali banko? Ali operaterji mobilnih telefonov? Te storitve obdržijo svoje stranke, ker so stroški zamenjave ali stroški prehoda na konkurente precej visoki. Podjetja, ki imajo visoke stroške zamenjave, lahko svoje stranke zadržijo dlje.
Korak 4. Poiščite ekonomijo obsega podjetja
Podjetja, ki so sposobna izdelovati izdelke in jih prodajati po nižjih cenah od konkurentov, lahko samodejno pritegnejo več strank, če je kakovost nič manj dobra. Na zelo konkurenčnih trgih je to običajno posledica ekonomije obsega, pojav, pri katerem imajo velika podjetja nizke proizvodne stroške zaradi velike velikosti. Walmart in Dell sta ta koncept dobro uporabila.
Korak 5. Vlagajte v pravne monopole
Nekaterim podjetjem vlada podeljuje zakonite (če začasne) monopolne pravice. Velika farmacevtska podjetja in proizvajalci s patenti lahko trgu ponujajo edinstvene izdelke. Družbe z avtorskimi pravicami, pravicami do vrtanja, rudarskimi pravicami in različnimi zaščitenimi pravicami so pogosto glavni proizvajalci ali ponudniki storitev na svojih trgih. Tako lahko ta podjetja zvišajo cene brez strahu pred izgubo strank in tako povečajo dobiček.
Preverite datum poteka patenta ali plodnosti podjetja. Včasih so te pravice začasne in ko potečejo, se lahko izgubi tudi dobiček podjetja
Korak 6. Poiščite priložnosti za enostavno rast
Nekatera podjetja je enostavno povečati. To je zato, ker se lahko izdelek ali storitev sčasoma poveča v omrežje ali poveča število uporabnikov. Na primer, Adobe v založništvu, Microsoft Excel v papirni dokumentaciji in eBay za uporabnike omrežja. Vsak dodatni uporabnik v omrežju podjetja ne stane skoraj nič. Vsi dodatni prihodki, ki jih prinese razvoj omrežja, gredo neposredno v dobiček podjetja.
Za nedavni primer si oglejte Netflix. Kot pretočna storitev podjetje z rastjo naročnikov zasluži, čeprav operativni stroški ostajajo skoraj nespremenjeni. Torej, več uporabnikov, večji je dobiček, ob predpostavki, da podjetje ne poveča bistveno svojih stroškov
Metoda 3 od 3: Ocenjevanje uspešnosti in ocene podjetja
Korak 1. Preverite kakovost vodenja podjetja
Kako usposobljeno je vodstvo pri upravljanju podjetja? Še pomembneje pa je, kako osredotočeno je upravljanje na podjetje, stranke, vlagatelje in zaposlene? V dobi, za katero je značilno veliko pohlepa podjetij, je najbolje raziskati upravljanje vseh podjetij, v katera je treba vlagati. Za informacije preberite časopise ali revije.
Ne omejuje se le na dobre računovodske izkaze. Namesto tega poiščite navedbe drugih pomembnih lastnosti, kot so reaktivnost, prilagodljivost, sposobnost inoviranja in organizacijske sposobnosti
Korak 2. Spremljajte spremembe v upravljanju
Dober vodja lahko spremeni podjetje, za katerega mnogi mislijo, da je konec. Oglejte si novice in finančna poročila o spremembah na vodstvenih položajih, zlasti pri generalnem direktorju (najvišjem izvršnem direktorju). Če je novi direktor podjetja po vaših raziskavah dovolj obetaven, potem vlagajte v to podjetje. V bistvu zaupate osebi in ne podjetju kot celoti.
Korak 3. Izogibajte se precenjenim zalogam
Celo velika podjetja so lahko precenjena. Naučite se razlagati računovodske izkaze in izbrati delnice s temeljno analizo, da poiščete podjetja, ki jih trg precenjuje. Upoštevajte, da so ta podjetja morda zelo znana in mnogi vlagatelji vanje vlagajo, vendar so podjetja še vedno predraga in lahko doživijo drastičen upad, ko se konča njihova zlata doba.
- Eden od načinov za odkrivanje previsokih cen zalog je razmerje med ceno in dobičkom. Ta podatek o razmerju običajno najdete v pregledu zalog podjetja na finančnih spletnih straneh. Na splošno se to razmerje giblje med 20-25, odvisno od panoge.
- Oceno razmerja PE naredimo tako, da ugotovimo povprečno razmerje PE v industriji podjetja. Če količnik podjetja presega povprečje v panogi, je cena delnic družbe previsoka glede na njen zaslužek.
Korak 4. Kupite podcenjene delnice
Podcenjene delnice so delnice, s katerimi se trguje po nižji vrednosti kot finančni podatki družbe. Ta podjetja so ponavadi uspela šele pred kratkim. V tem primeru trg še ni našel novega uspeha podjetja. Če želite prepoznati podjetja, ki imajo potencial za hitro rast, lahko uporabite tudi razmerje PE in ga primerjate s povprečjem v industriji.
Korak 5. Poiščete lahko tudi podjetja z razmerjem med ceno in knjigovodsko vrednostjo manj kot 2
Razmerje med ceno in knjigovodsko vrednostjo je cena družbe, deljena z njenimi sredstvi (brez obveznosti in neopredmetenih sredstev). Nizko razmerje pomeni, da je cena podjetja relativno nizka.
Nasveti
- S tem novim razmišljanjem začnite razmišljati o vsakodnevnih podjetjih.
- Naučite se osnov branja računovodskih izkazov. Oglejte si donosnost podjetij, ki vas zanimajo. Preverite stanje dolga. Preverite, ali ima podjetje stalno rast.
- Obiščite spletna mesta podjetij in druga finančna mesta, ki dajejo navdih za vlaganje v delnice.
- Čeprav je priporočljivo vlagati v znana podjetja, se ne omejujte le na en ali dva sektorja gospodarstva. Poskusite raziskati podjetja v različnih sektorjih. Tako bo vaš portfelj bolj raznolik, tako da bodo vaše naložbe imele "varnostno mrežo" v primeru padca enega od naložbenih sektorjev.
Opozorilo
- Pazite na nasvete za vlaganje v delnice: nasveti, ki jih nekdo daje na televiziji ali osebno, običajno niso dobro raziskani in temeljijo le na teorijah enega ali dveh ljudi o tem, kako hitro obogateti. Nekdo jih lahko plača tudi za zvišanje cene delnic, da lahko podjetje zbere čim več kapitala.
- Če boste začeli vlagati v delnice brez temeljite raziskave, boste hitro izgubili denar.
- Tveganje vedno spremlja naložbo. Tudi če ste vse naredili prav, vam nihče ne more zagotoviti, da ne boste izgubili denarja.
