Spletno trgovanje z delnicami se lahko zdi zapleteno in zmedeno, če šele začenjate, vendar je s skrbnim raziskovanjem in strategijo lahko to podjetje preprosto in celo zabavno. S pravilnim načrtovanjem vam lahko spletno trgovanje pomaga zaslužiti denar od svojega doma.
Korak
1. del od 4: Raziskovanje in izbira zalog
Korak 1. Izvedite tehnično analizo
Tehnična analiza je poskus razumevanja psihologije trga ali z drugimi besedami, kakšni so splošni občutki vlagateljev do podjetja, ki se odražajo v tečaju delnic. Tehnični analitiki so običajno kratkotrajni kupci, ki so pozorni na čas nakupa in prodaje. Če lahko odkrijete vzorec, boste morda lahko predvideli, kdaj bo cena delnice naraščala in padala. To lahko zagotovi informacije o tem, kdaj morate kupiti ali prodati določeno delnico.
Tehnična analiza uporablja drseča povprečja za spremljanje cen vrednostnih papirjev. Drseče povprečje meri povprečno ceno vrednostnega papirja v določenem časovnem obdobju. To trgovcem olajša prepoznavanje gibanja cen
Korak 2. Opredelite vzorec
Vzorci, opredeljeni v tehnični analizi, vključujejo mejne cene, določene v tržni ceni delnice. Zgornja meja, ki jo delnica redko prestopi, ko cena naraste, je znana kot odpornost ali "odpornost". Spodnja meja, ki jo delnica pri padcu cene redko prestopi, se imenuje podpora ali »podpora«. Prepoznavanje teh ravni zagotavlja informacije o tem, kdaj kupiti (na ravni upora) in kdaj prodati (na ravni podpore).
- Nekatere posebne vzorce je mogoče zaznati tudi na borznih kartah. Najpogosteje znan kot "glava in ramena". To je najvišja cena, ki nato pade, sledi višji vrh, nato pa padec, nazadnje pa vrh, ki je tako visok kot prvi vrh. Ta vzorec kaže, da se bo trend naraščanja cen končal.
- Obstaja tudi obrnjen vzorec glave in ramen, ki signalizira konec trenda padajoče cene.
Korak 3. Razumeti razliko med trgovcem in vlagateljem
Vlagatelj je oseba, ki želi na trgu najti podjetje s konkurenčno prednostjo, ki bo dolgoročno ustvarilo rast prodaje in dobička. Trgovci medtem poskušajo najti podjetja z opredeljenimi gibanjem cen, ki jih je mogoče kratkoročno izkoristiti. Trgovci običajno uporabljajo tehnično analizo za prepoznavanje teh trendov cen. Nasprotno pa vlagatelji običajno uporabljajo drugo vrsto analize, in sicer temeljno analizo, ker se osredotoča na dolgoročno.
Korak 4. Preučite različna naročila trgovcev
Naročila ali naročila uporabljajo trgovci, da pri posrednikih določijo svoje posle. Trgovci lahko oddajo različne vrste naročil. Najenostavnejša vrsta naročila je na primer tržno naročilo, ki kupi ali proda določeno število delnic vrednostnega papirja po prevladujoči tržni ceni. Nasprotno pa bo omejeno naročilo ali omejeno naročilo kupilo ali prodalo vrednostni papir, ko njegova cena doseže določeno točko.
- Na primer, dajanje omejitvenega nakupa na vrednostni papir bo posredniku naročilo, naj kupi vrednostni papir le, če njegova cena pade na določeno raven. To trgovcu omogoča, da določi največji znesek, ki ga je pripravljen plačati za vrednostni papir.
- Na ta način omejeno naročilo zagotavlja ceno, ki jo bo trgovec plačal ali zaslužil, vendar to ne pomeni, da bo trgovina potekala.
- Podobno naročilo za zaustavitev posredniku posreduje nakup ali prodajo vrednostnega papirja, če njegova cena naraste nad ali pade pod določeno točko. Vendar pa cena, ki jo bo stop nalog izpolnil, ni zagotovljena (zagotovljena je trenutna tržna cena).
- Obstajajo tudi kombinacije ustavilnih in omejenih nalogov, imenovanih stop-limit nalogi. Ko cena vrednostnega papirja preseže določen prag, se bo to naročilo namesto tržnega naročila spremenilo v mejno naročilo (kot se to zgodi pri rednih ustavilnih naročilih).
Korak 5. Razumeti prazno prodajo
Kratka prodaja je, ko trgovec proda delnice vrednostnih papirjev, ki jih nima v lasti ali si jih je izposodil. Običajno se kratka prodaja opravi v upanju, da bo tržna cena vrednostnega papirja padla, zaradi česar bodo imeli trgovci možnost kupiti vrednostne papirje po nižji ceni, kot bi jo prodali pri kratki prodaji. Kratko prodajo je mogoče uporabiti za ustvarjanje dobička ali varovanje pred tveganjem, vendar je zelo tvegano. Kratko prodajo naj opravljajo le izkušeni trgovci, ki dobro razumejo trg.
- Predstavljajte si na primer, da verjamete, da se bo vrednost delnice, ki trenutno trguje po 100 USD na delnico, v naslednjih tednih znižala. Izposodite si 100 delnic in jih prodate po trenutni tržni ceni. No, prodali ste bjanko, ker ste prodali delnice, ki jih niste imeli, in jih na koncu morali vrniti upniku.
- V nekaj tednih se je cena delnice znižala na 90 rubljev na delnico. Odkupiš 100 delnic za 90 Rp in jih vrneš upnikom. To pomeni, da ste delnice, ki jih niste imeli v lasti, prodali za skupaj 1.000 USD in jih zdaj nadomestili z 9.000 USD za dobiček v višini 1.000 USD.
- Če pa se cena dvigne, ste še vedno odgovorni za vračilo delnic upniku. Zaradi te izpostavljenosti neomejenemu tveganju je kratka prodaja tako tvegana.
2. del od 4: Izbira posredniškega partnerja
Korak 1. Pogovorite se s spletnim posrednikom
Ne zanašajte se le na priporočila prijateljev ali sosedov. Pravilne posredniške storitve lahko določijo finančni uspeh in neuspeh. Preden izberete spletnega posrednika, se pozanimajte o podrobnostih, kot so cene in razpoložljive možnosti naložb. Ugotovite storitve za stranke, ki jih ponujajo, in ali ponujajo izobraževalne in raziskovalne vire ali ne. Na koncu ugotovite, katere varnostne ukrepe sprejemajo.
Korak 2. Odločite se, katera posredniška orodja so vam pomembna
Odvisno od tega, koliko izkušenj imate, boste morda potrebovali drugačno raven storitev od spletne posredniške storitve. Nekatere storitve ponujajo prilagojene nasvete, ki bodo začetnikom morda v pomoč. Za to storitev boste morda morali plačati višjo pristojbino, če pa ste šele na začetku, se splača. Spletni posredniki, ki ponujajo orodja in nasvete za pomoč začetnikom, vključujejo E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade in TDAmeritrade.
ShareBuilder ponuja tudi bankomat, ki vam omogoča dostop do neinvestiranih sredstev
Korak 3. Če imate več izkušenj, uporabite storitev popusta
Če lahko vse raziskave opravite sami in ne potrebujete osebnega nasveta posrednika, razmislite o uporabi spletne posredniške storitve po znižani ceni. Začnete lahko z manjšo vsoto denarja. Poleg tega imate dostop do več naložbenih možnosti. Poleg delnic lahko druge naložbene možnosti vključujejo opcije, vzajemne sklade, sklade, s katerimi se trguje na borzi, sklade s fiksnim donosom, obveznice, potrdila o depozitu in pokojninske sklade.
3. del 4: Učenje trgovanja z delnicami
Korak 1. Preučite kazalnike finančne uspešnosti
Preberite spletne strani z novicami in financami. Poslušajte poddaje ali si oglejte spletne tečaje vlaganja. Pridružite se lokalni naložbeni skupnosti in se učite od bolj izkušenih vlagateljev.
- Knjige, ki jih lahko preberete, so Benjamin Graham's The Intelligent Investor (Harper Business, 2000), Rod Davis 'Kaj morate vedeti, preden vlagate (Barronova izobraževalna serija, 2003), Adam Grimes' Umetnost in znanost tehnične analize (Wiley, 2012)) in Stranske naložbene strategije Davida Dremana (Free Press, 2012).
- Seznam odprtih spletnih tečajev za množično uporabo (MOOC) najdete na seznamu MOOC.
- Stanford ponuja spletne tečaje za spoznavanje delnic in obveznic.
- Kiplinger je objavil seznam vzajemnih skladov za družbeno odgovorne vlagatelje.
Korak 2. Vadite s spletnim simulatorjem zalog
Spletni simulator zalog je namišljena tržna igra, ki simulira spletno trgovanje. Ta naprava vam omogoča, da vadite veščine brez tveganja. Mnogi prihajajo z vadnicami in forumi za razpravo o naložbenih strategijah.
- Vendar ne pozabite, da ti simulatorji ne odražajo resničnih čustev pri trgovanju in jih je zato najbolje uporabiti za preizkušanje teoretičnih sistemov trgovanja. Resnične dobičke je veliko težje doseči kot namišljene.
- Spletni simulatorji delnic, ki jih je vredno preveriti, so Investopedia, MarketWatch in Wall Street Survivor.
Korak 3. Trgujte s poceni zalogami
Mnoga podjetja ponujajo delnice, s katerimi se trguje po zelo nizkih cenah. To vam daje priložnost, da brez velikega tveganja vadite izkoriščanje trga. Z poceni delnicami se običajno trguje zunaj večjih borz. S temi zalogami se običajno trguje na OTCBB (oglasna deska brez recepta) ali z dnevnimi publikacijami, imenovanimi roza listi.
- Številni zakoniti posredniki zaradi velikega števila primerov goljufij na tem trgu ne bodo sprejeli poceni delniških naročil.
- Vendar bodite pozorni, poceni delnice so lahko tvegana naložba. Ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) pravi, da je ceno teh delnic težko določiti in da jih bo težko prodati tudi, ko jih boste imeli (te delnice so nelikvidne). Te poceni delnice so prav tako nagnjene k velikemu razmaku povpraševanja in ponudbe (razlika med nakupom in prodajo vrednostnih papirjev), zato je z njihovo trgovanjem težko zaslužiti.
- Poleg tega goljufljivi posredniki plenijo neizkušene vlagatelje, tako da posredujejo napačne podatke o pričakovani uspešnosti podjetja, kot tudi uporabljajo znane predstavnike za trženje slabih naložb.
4. del 4: Odločanje o pametnih naložbah
Korak 1. Odločite se, kaj si lahko privoščite za trgovanje
Začnite počasi, ko se naučite sprejemati pametne odločitve o tem, s čim trgovati. Trgujte samo s sredstvi, ki si jih lahko privoščite. Ko začnete dobiček iz delnic, lahko dobiček reinvestirate. Ta postopek pomaga vašemu portfelju eksponentno rasti.
Z izposojenim denarjem lahko trgujete tudi z računom za maržo, kar vam omogoča, da potencialno povečate svoje donose. Vendar to predstavlja enako veliko tveganje in morda ni primerno za večino trgovcev, tudi za tiste z visoko toleranco tveganja
Korak 2. Popestrite svoj naložbeni portfelj
Zavedajte se, da je trgovanje z delnicami nezanesljiv vir denarja; kar je danes dobičkonosno, morda jutri ne bo dobičkonosno. Razpršitev vašega portfelja trgovanja pomeni izbiro različnih vrst vrednostnih papirjev za širjenje vašega tveganja. Poleg tega vlagajte v različne vrste podjetij. Izgube v eni panogi se lahko izravnajo z dobički v drugi.
- Razmislite o vlaganju v elektronski indeksni sklad (ETF). To je dober način za diverzifikacijo, saj imajo veliko zalog in se z njimi lahko trguje kot z vsemi običajnimi delnicami na trgu.
- Še enkrat upoštevajte, da se trgovanje razlikuje od vlaganja. Vlaganje pomeni dolgoročno ohranjanje istega vrednostnega papirja, da se vrednost počasi gradi. Trgovanje, znano tudi kot špekulacija, temelji na hitrem trgovanju in nosi več tveganja za trgovca.
Korak 3. Trgovanje obravnavajte kot delo
Vložite čas v svoje raziskave. Bodite na tekočem z najnovejšimi finančnimi novicami. Če nimate časa za lastne raziskave, razmislite o vlaganju v več ETF -jev za širjenje tveganja. Ali pa bi se morali obrniti na pomoč poklicnega posrednika, namesto da bi to poskušali storiti sami.
Korak 4. Naredite načrt
Razmislite o svoji naložbeni strategiji in poskušajte sprejemati pametne odločitve. Vnaprej določite, koliko nameravate vložiti v podjetje. Omejite, koliko ste pripravljeni izgubiti. Določite omejitev odstotnega znižanja ali povečanja cene. Ta korak bo samodejno razporedil naročilo za nakup ali prodajo, ko cena delnice pade ali naraste za določen odstotek.
- Dva pogosto uporabljena samodejna naročila sta naročila »stop loss« in »stop limit«. Nalog stop loss takoj sproži nalog za prodajo, ko cena vrednostnega papirja pade pod določeno točko. Po drugi strani pa mejno zaustavitveno naročilo še vedno sproži prodajno naročilo, ko cena pade pod določeno točko, vendar tudi ne izpolni naročila pod določeno ceno.
- To pomeni, da bi cena delnice lahko še naprej padala pod vašim naročilom in bila napolnjena z naročili stop loss, vendar vam bodo omejitve z nalogami za zaustavitev preprečile, da bi preveč prodali. V nasprotnem primeru vaše naročilo ne bo izpolnjeno, dokler cena ne naraste do meje, ki ste jo določili.
Korak 5. Kupujte po nizki ceni
Upreti se skušnjavi, da bi kupili delnice z dobrimi rezultati, če je cena visoka. Izvedite tehnično analizo uspešnosti zalog. Poskusite zaznati vzorce sprememb cen in predvideti, kdaj se bo cena delnic znižala. Poskusite pridobiti zalogo, ko je cena na ravni podpore.
Korak 6. Zaupajte svoji raziskavi
Če vidite, da cena delnice pada, je ne prodajte zaradi strahu pred izgubo naložbe. Če je mogoče, pustite naložbo nedotaknjeno. Če je vaša raziskava pravilna, je lahko vaša ciljna cena še vedno dosegljiva. Odpuščanje delnice, ko se cena zniža, vas lahko stane veliko denarja, saj ne ustvarite dobička, ko se cena ponovno začne dvigovati.
Korak 7. Zmanjšajte stroške
Posredniške provizije lahko zmanjšajo vaš dobiček. To še posebej velja, če sodelujete v dnevnem trgovanju. Dnevni trgovci ves dan kupujejo in prodajajo delnice. Imajo delnice manj kot en dan, včasih le sekunde ali minute in iščejo priložnosti za hiter dobiček. Dnevno trgovanje ali katera koli strategija, ki jo pogosto uporabljate za nakup in prodajo vrednostnih papirjev, je lahko draga. Za vsako transakcijo vam lahko zaračunamo transakcijske provizije, provizije za naložbe in provizije za trgovanje. Te pristojbine se hitro kopičijo in lahko znatno povečajo vaše izgube.
- Dnevno trgovanje je lahko zelo drago in težko za neizkušene trgovce, 99% neprofesionalnih dnevnih trgovcev izgubi denar in na koncu zapusti trg.
- Namesto da sklepate velike količine poslov, zmanjšajte stroške posrednikov in drugih posrednikov z dolgoročnimi naložbami v podjetja, ki jim zaupate.
- SEC in drugi finančni svetovalci so opozorili, da trgovanje na dan, čeprav ni nezakonito in neetično, ni le izjemno tvegano, ampak tudi izjemno stresno in drago.
- Čeprav je časovni okvir nakupa in prodaje vrednostnih papirjev zelo pomemben, bo zanašanje na notranjo vrednost podjetja, v katerega vlagate, dolgoročno donosno.
